Avaliação da poupança e créditos rurais na Província de Nampula: um enfoque na inclusão financeira do grupo de poupança mãe organiza- Mogovolas
O objectivo deste artigo visa avaliar a poupança e crédito rural na província de Nampula com enfoque na
inclusão financeira do grupo de poupança mãe organiza-Mogovolas. O estudo foi realizado por meio de
uma pesquisa descritiva e a técnica utilizada para a obtenção dos dados foi o estudo de caso. Os dados
foram tratados por meio de análise quantitativa. O universo desta pesquisa foi de 30 colaboradores do
grupo de poupança e a sua amostra foi de 19 feita de uma escolha aleatória simples. O questionário foi
avaliado por meio de coeficiente alfa de Cronbach que resultou em 0,745 de grau de confiabilidade na
escala de Likert. Os resultados demonstram que a pesquisa contou maioritariamente com colaboradores
com 9 anos e mais no grupo correspondente a 53% e menor número no intervalo de 0 a 2 anos
correspondente a 5%. O grupo nunca ouviu falar sobre a inclusão financeira em 84% dos seus
colaboradores e os que já ouviram em 14%. As causas mais relevantes que levam o grupo de poupança a
sua exclusão financeira ou a não aderir pelos serviços financeiros é por falta de confiança ou incerteza
pelos sistemas financeiros numa porção de 37% e dos sistemas burocráticos das instituições financeiras
também em 37%. O grupo de poupança funciona através do ciclo de poupança na porção de 58% e 21%
por meios de créditos rotativos; 16% por meio de alocação de recursos financeiros e por fim, 5% por meio
de transações financeiras. O grupo contribui mais com taxas de juros de crédito acessíveis em 32% e
contribui menos na regulamentação e circulação das moedas em zonas rurais em 10%.O grupo de
poupança para a inclusão financeira impactou mais em 53% na melhoria da qualidade de vida e impactou
menos na facilidade no acesso aos serviços de poupança e crédito em 11% e expansão dos serviços
financeiros também em 11%.Contudo, para adopção do grupo de poupança na inclusão financeira, são
necessários imensos esforços conjuntos para que as instituições financeiras sejam abrangentes no
alargamento aos serviços financeiros.
Avaliação da poupança e créditos rurais na Província de Nampula: um enfoque na inclusão financeira do grupo de poupança mãe organiza- Mogovolas
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DOI: 10.22533/at.ed.9132314092
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Palavras-chave: grupo de poupança, inclusão financeira.
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Keywords: savings group, financial inclusion.
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Abstract:
The objective of this paper is to assess rural saving end loan in Nampula province with focus on the
financial inclusion of the mother savings organization group-Mogovolas. The study was conducted
through a descriptive research and the technique used to obtain the date was the case study. The date
were analyzed quantitatively and 30 members from the savings group as the universe and its sample was
19 made of a simple random choice. The questionnaire was conducted by means of Cronbach’s alpha
coefficient, which resulted in a reliability level of 0,745 on the Likert scale. The results show that the
survey had a majority of members aged 9 corresponding to 53% and a smaller number between 0 to 2
years rang corresponding to 5%. It appears that 84% of the group members have never heard about
financial inclusion against 14% of those who have heard. The most relevant causes that lead the saving
group to their financial exclusion or to not adhere to financial services is lack of confidence or
uncertainty by the financial systems which resulted in 37% and the bureaucratic systems of the financial
institutions which also resulted 37%. The research shows that 58% of the saving group works through the
saving cycle and 21% by means revolving credit, 16% by means of allocation of financial resources and
finally 5% through financial transactions. The group contributes most with credit interest rates at 32%
and contributes less to the regulation and circulation of currencies in rural areas at 10%. The saving for
financial inclusion group has impacted the most on improving the quality of life in rural areas by 53%.
More on improving quality of life by 53% and impacted less on eases access to savings and credit
services by 11% and expansion of financial services also by 11%.However, for adoption of the savings1 Estudante de curso de MBA na Universidade Católica de Moçambique, Licenciado em Economia com Habilitações em
Planificação Economica. [email protected]2
for financial inclusion group, immense joint efforts are needed for financial institutions to be
comprehensive in extension of financial services.
- Abudo Sadate Ucade
